作为银行业消费者权益保护工作先进单位，近年来，建湖农商银行积极履行社会责任，通过科学动态的账户管理和形式多样的宣传活动，进一步提升客户和员工识诈防诈“免疫力”。

建立管控机制，阻断风险新增。该行强化结果运用，建立健全监督管理闭环机制，一方面遵循“风险为本”原则，把好“开户关”，依据各级监管要求，多询问、多观察、多尽调，细化账户开立风险点；坚持强化红线意识，从源头上守牢账户风险底线。另一方面，该行以提升账户服务质效为核心，严格落实“谁的账户谁负责”的制度要求，统筹优化账户风险管控，形成“每日揭示、每周总结、每月复盘”的辅导机制，推动涉案账户压降工作有效落地。

扎根周边商圈，加强反诈宣传。工作中，该行打出综合治理“组合拳”，加强与人民银行、公安及当地金融系统通力协作，构建常态化合作机制；定期组织反诈知识普及活动，利用网点覆盖面广的地域优势；“线下”以营业网点为基础阵地，在厅堂电视、LED屏幕播放宣传标语，在展架、柜台、客户等待区域、业务办理区域布放宣传折页，同时，大堂经理、理财经理充分利用客户等待时间主动做好宣传，营造良好的厅堂宣传氛围；线上利用广播、网络、电视、报纸等媒体，多形式、多渠道向群众宣传防范电信网络诈骗知识。

做好风险提示，推动关口前移。该行以“新版反洗钱工作平台”和“反洗钱黑名单监管系统”为依托，自主开发“对公账户交易时间密集、高风险或较高风险客户开户监测、交易对手激增”等反诈模型，每日对触发账户进行调查分析，排实风险隐患，确保账户涉诈湮灭在萌芽。同时，该行主动与公安部门联动，了解最新诈骗特征，优化可疑交易监测模型。

建湖农商银行持续开展多层次、多方位、多渠道反诈宣传活动，努力参与构建“上下联动、广泛参与、共同行动”的反诈普法格局，营造全民反诈的浓厚氛围，推动金融活动高质量发展。

罗文亚　尤志玲​